互联网周刊互联网公司18公用04 债券代码：175800 债券简称：21公用01 债券代码：138999 债券简称：23公用0股票代码：600635 股票简称：民多公用 编号：临2023-031 债券代码：143743 债券简称：1 理正在庞大方面相符企业司帐标准的闭联原则（2）公司对债权投资减值绸缪闭联司帐处，现应计提未计提境况前期减值计提未发； 务部分承当人实行疏通（7）与公司闭联业，消费分期项目大幅加添的重要来由明晰公司本期债权投资中5G ； 生存任何伪善纪录、误导性陈述或者庞大脱漏本公司董事会及举座董事担保本布告实质不，和无缺性担任个人及连带职守并对实在质切实实性、无误性。 有限合股）和上海武岳峰三期私募投资基金合股企业（有限合股）股权投资基金投资标的较多注1：深圳前海红土并购基金合股企业（有限合股）、红土君晟（广东）创业投资合股企业（，重要投资项目上表仅列示。 具的减值领会对付金融工，情景以及对来日经济情景的预测后公司正在商量相闭过去事项、现正在，的危险为权重以产生违约，现金流量之间差额的现值的概率加权金额估计合同应收的现金流量与预期能收到的，信用吃亏确认预期。 集团质押股票公道价格仍高于债权本金截止2021岁终该项债权投资因正荣，重要企业筹备平常正荣集团及属下。信用危险清楚加添的情景以是未创制2021岁终。 进一步发酵跟着事情，价格持续下跌正荣系资产，续恶化的情景基础豁后正荣系的信用情景持，生违约的危险较高公司商量不妨发，0.44港元/股）行为预期能收到的现金流量故按截至2022年12月30日的收盘价（，面债权投资余额）之间的差额与合同应收的现金流量（账，值吃亏黎民币8补计提了信用减,24万元195.。 注明第14号》原则遵循《企业司帐标准，《企业司帐标准第13号逐一或有事项》的原则实行司帐照料公司将运营期到期前估计将要产生的设置更新保卫用度依据，部闭联原则并遵循财务，计提计入估计欠债将其行为运营本钱。 租赁营业中上述融资，限公司系本公司控股方表除上海民多企业处置有，公司生存联系闭联其他客户均不与。 （集团）股份有限公上海民多公用工作司 资租赁营业3、闭于融。显示年报，赁营业收取净息差公司发展融资租，价格12.12亿元期末融资租赁款账面，收益1.2亿元此中未达成融资，应收款5.73亿元一年内到期的长远。时同，司及其子公司曾发展6500万元的售后回租营业公司正在申报期内与联系方上海民多企业处置有限公。表此，流量净额为13.64亿元公司筹资运动出现的现金，2.61亿元上年同期为-，大宗ToB及ToC营业重要系融资租赁营业新增，需求加添因融资，的净现金流量较上年同期加添举座借入资金减去清偿债务。 地产股票市值起首下跌 2022年2月起正荣，质押股票固然下跌该项债权投资对应，号–资产欠债表日后事项》但遵循《企业司帐标准第29，债表日后非调度事项该事项属于资产负。 水照料费收入超越各期应收取长远应收款的个人确以为当期运营收入注：污水照料项目公司遵循合同商定按本质污水照料量应收取的污。额（含保底水量估计应收取的长远应收款个人）期末应收账款余额为尚未收到的污水照料费金，以内的个人未计提坏账绸缪对付该个人应收款中信用期，额计提了坏账绸缪186.24万元赶过信用期的个人公司已按账龄足，提充沛合理坏账绸缪计。 务部分承当人实行疏通（7）与公司闭联业，营业大幅加添的重要来由明晰公司本期融资租赁，务本质及订价伎俩明晰联系交往的业； 生耗损主体的对表投资情景（1）列示申报期内上述发，、账面价格、理财富品底层资产组成等征求公司（或理财）名称、持股比例，损的来由以及合理性诠释申报期出现亏，相占用资金的境况是否生存相闭方变。 理台账、基金处置申报等（3）获取公司投资管，商消息盘问工，透核查实行穿，资情景实行复查对公司对表投； T、BT项目4、闭于BO。目重要为污水照料项目公司BOT、BT项，额为9亿元期末账面余，减值绸缪未计提;余额7763万元另有估计欠债期未，水务集团有限公司属下子公司计提的设置更新保卫费系子公司上海民多嘉定污水照料有限公司、江苏民多。全体金额、制成年华、交往布景、本质账龄、是否过期、期后回款情景等请公司列示期末尚正在回款限日中的重要BOT、BT项目名称及实质、，以及对应客户情景并团结前述实质，设置更新保卫用度的计提比例及合理性诠释未计提坏账绸缪是否合理﹔诠释。师发表意见请年审司帐。 能够看出从上表证券时报电子报及时经历手机APP、网站免费阅读庞大财经消息资讯及上市公司告示，赢得的无别资产或欠债正在活泼市集上未经调度的报价其他非活动金融资产中权柄投资东西正在计量日不或许，或无法有可瞻仰市集数据验证闭联估值参数不行直接瞻仰，自己财政数据做出的财政预测等如股票振动率、利率、企业运用，第三宗旨公道价格计量因而公司将其划分为。二级市集价格连续下跌或同业业可比公司市值下挫导致相应估值下调本期产生较至公允价格变化重要因为上述权柄性投资东西底层资产。 信用吃亏评估的闭联商量及客观证据（4）复核处置层针对债权投资预期，及闭联客观证据团结信用危险，绸缪计提的合理性评议处置层坏账； 于二级市集股价下跌以及同业业可比公司市值降低（1）上述耗损主体申报期内产生较大耗损重要由，因不拥有合理性未创制耗损原，变相占用资金的境况未创制联系方占用或； 序和获取的审计证据基于履行的审计程，司 2022 年度财政报表审计经过中所明晰的情景生存庞大纷歧致的境况咱们未创制公司对付上述回答中与财政报表闭联的消息和诠释与咱们正在履行公。以为咱们： ToC营业途径均为公然市集比赛民多融租获取融资租赁ToB及，企业、同行配合以及行业闭联运动等客户原因征求市集拓展、以往配合，和危险职掌等处置轨制并通过完备的营业处置，评审”的三级项目评审法式对客户实行筛选苛肃履行“项目立项会→一级评审→二级。为7%-13%归纳年化利率约。 照行业囚禁想法②杠杆倍数：按，总额最高可达净资产的八倍融资租赁公司的危险资产。此因，了项目是否通过和订价崎岖的要素之一项目是否能融资和融资的难易水平组成。 权投资2、债。显示年报，值绸缪合计为8454.83万元申报期末公司债权投资计提的减，149.82%较上年同期加添。初账面价格1.52亿元此中5G消费分期项目期，3.23亿元期末账面价格，计提减值绸缪并按1%比例。 投资单元均为投资性主体从上表能够看出上述被，由于2022年资金市集动荡申报期内产生耗损的重要原，格连续下跌使得上市股权价格大幅降低持有的上市股权因为二级市集的交往价；比上市公司市值下挫导致估值参数降低持有的非上市股权重要因为同业业可，权公道价格降低使得非上市股。允价格大幅降低而出现大额耗损投资性主体财政报表因为资产公，占用导致耗损情景不生存变相资金。 价机制重要参照市集订价公司融资租赁项方针定，本、危险等第水平等方面实行归纳订价缠绕项目毛利差、杠杆倍数、资金成，融资、有必定的利差空间最终确定的项目报价要可，评估等第相立室而且与项目危险。 资金未创制生存流向联系方或潜正在便宜闭联方的境况（4）其他非活动资产中权柄投资东西底层资产闭联。 情景、行业情景、可收回金额测算办法等（2）团结长远股权投资项下主体的事迹，资计提减值绸缪的来由及合理性诠释申报期内未对长远股权投。 明细台账及体系数据（2）获取融资租赁，录与项目体系纪录查对、领会账面记； 内上述产生耗损主体的对表投资情景请公司增补披露：（1）列示申报期，、账面价格、理财富品底层资产组成等征求公司（或理财）名称、持股比例，损的来由以及合理性诠释申报期出现亏，相占用资金的境况是否生存相闭方变;情景、行业情景、可收回金额测算办法等（2）团结长远股权投资项下主体的事迹，资计提减值绸缪的来由及合理性诠释申报期内未对长远股权投；权柄投资东西的全体标的情景（3）其他非活动金融资产中，赢得年华、本钱等征求但不限于标的，场可比公司闭联情景并团结估值伎俩、市，生较至公允价格变化损益的来由及合理性诠释划分为第三宗旨公道价格计量且发；具的重要标的之全体投向、底层资产情景（4）其他非活动金融资产中权柄投资工，联方或潜正在便宜闭联方的境况核实闭联资金是否生存流向闭。师发表意见请年审司帐。 多公用（集团）股份有限公司2022年年度申报的消息披露监视工作函》（【2023】0534号）经公司及年审司帐师核查上海民多公用（集团）股份有限公司（以下简称“本集团”、“本公司”、“公司”）于即日收到上海证券交往所《闭于上海大，复并增补披露如下现将问询函实质回： 租赁营业年化贷款利率7.18%3、民多融租就民多企管项目融资，率（LPR）相符囚禁部分的闭联原则相较于2022岁终贷款市集报价利。 融租为鞭策消费拉动内需5G消费分期项目系民多，型手机等终端设置的融资租赁的幼我消费金融任职的项目（ToC营业）与中国电信、中国挪动两大运营商配合为其幼我用户供给个人中高端机。、中国电信等运营商的配合民多融租通过与中国挪动，G用户繁荣深度鼓吹5，、助力5G鼓吹经济社会数字化、汇集化、智能化转型升级加快5G新一代消息通讯技艺与经济社会各界限深度统一，征战奉献了民多的一份力气也为制制强国、汇集强国。年11月起首从2021，互联网的发展营业量大幅伸长5G消费分期，年投放12个省份民多融租2021，放19个省份2022年投，2021年度伸长62.88%项目投放资金2022年度较。 利差相较于正在银行的配套融资利率属于合理限制2、民多融租就民多企管项目融资租赁营业的毛，常订价准绳相符公司正。 务闭联内部职掌轨制的计划及运转的有用性（1）明晰和评议民多公用对融资租赁业； 资是否有减值迹象（6）领会长远投，的减值测算经过复核长远投资，测时运用的估值伎俩的得当性评估处置层实行现金流量预。 内融资租赁营业的司帐照料情景请公司增补披露：（1）申报期，表的全体影响对公司财政报，务对筹资运动现金流量的全体影响进一步诠释新增ToB及ToC业；oB及ToC营业的前五大客户（2）判袂列示公司融资租赁T，融资租赁营业上升的合理性诠释获取客户的途径以及，司生存联系闭联客户是否与公。利率、履约打算以及截止目前的履约情景（3）团结公司春联系方售后回租营业的，租营业是否公道诠释该售后回，相资金占用的境况是否生存相闭方变。师发表意见请年审司帐。 统统庞大方面相符《企业司帐标准》的闭联原则（2）闭于股权投资减值绸缪的闭联司帐照料正在，据无清楚不对理假设参数和数，长远股权投资减值境况测试结果阐明不生存； 目闭联内部职掌轨制的计划及运转的有用性（1）明晰和评议民多公用对债权投资项； ToB及ToC闭联的现金流量以表除上述民多融租筹资运动所列示的与，量为其他类型营业出现的筹资运动公司其他筹资运动出现的现金流，及ToC不闭联均与新增ToB。 的重要来由是上年ToB实现项目较多清偿债务付出的现金较2021年降低，借钱归还较多相应项方针。表此，ToC项目结清本期ToB及，对应债务平常清偿，划” (疫情防控ABS)项目百般限日贷款到期收回资金如因“天风-民多融租-2020年1期资产援助专项计，应债务3.2亿元2021年偿付对，付0.37亿元2022年仅偿。 闭债权投资的全体实质（1）计提减值绸缪相，的全体来由及合理性计提大额减值绸缪。 要标的之全体投向、底层资产全体情景如下表公司其他非活动金融资产中权柄投资东西的主： 务形式及持有方针、赢得投资答应（2）明晰公司处置股权投资的业，认、后续计量的适当性评议股权投资初始确； ToB及ToC两个人公司融资租赁营业分为，企业客户供给的融资任职此中ToB营业系面向，消费者供给的融资任职ToC营业系面向幼我，手机和车辆两类消费分期贷款目前ToC营业重要征求：。统统权相闭的简直一起危险和酬金的租赁对付公司系正在本质上迁移了与租赁资产，租赁营业属于融资，号一租赁（2018年）》实用《企业司帐标准第21。计标准的闭联原则公司依据企业会，务本质情景团结公司业，司帐照料形式如下（不商量增值税影响）确定融资租赁ToB及ToC营业的基础： 有限公司系公司第一大股东表（2）除上海民多企业处置，大客户与公司生存联系闭联未创制融资租赁营业前五； 考黎民银行对贸易银行拨备率的辅导意见公司融资类信贷资产的减值绸缪计提参，类协议相应的信用计谋依据危险水平实行分。租赁类信贷资产对付信用期内的，吃亏的拨备）的计提准绳“不低于危险资产的期末余额的1%”公司参照银行业拨备率中日常绸缪（用于填补尚未识此表不妨性，提坏账绸缪依据1%计。 权投资1、股。显示年报，金额大、项目多公司股权类资产，益影响较大且对当期损。投资方面长远股权，2.35亿元期末余额7，减值绸缪未计提，投资有限公司投资损益判袂为-2.74亿元、-6891万元此中对上海华璨股权投资基金合股企业（有限合股）、上海慧冉。金融资产方面其他非活动，余额31.67亿元权柄东西投资期末，公道价格计量均以第三宗旨，损益-6.41亿元产生公道价格变化。财富股权投资（上海）核心（有限合股）的公道价格变化损益判袂为-2696万元、-2.42亿元、-3589万元此中对天津民朴厚德股权投资基金合股企业（有限合股）、天津民朴紫荆股权投资基金合股企业（有限合股）、华人文明。 费贷项目对付消，过期违约境况史乘未产生，远景优异消费市集，确认后并未明显加添闭联信用危险自初始，贷资产信用资产减值计谋公司参照融资租赁类信，174.71万元2021末计提，259.59万元2022岁终计提，计提充沛减值绸缪，未计提的境况不生存应计提。 6月28日2019年，权让与答应》遵循签定《股，给杭州萧山境况集团有限公司属下子公司商定公司将该项目公司90%的股权出让，金及投资收益的债权主体不停清偿原投资回报答应中涉及公司投资金，12层、13-21层资产为典质担保（典质物价格黎民币5.34亿元杭州萧山境况集团有限公司名下萧山区金城途1038号的办公大楼1-，.35亿元）余值黎民币2，回报答应供给担保为不停施行原投资。 租赁营业针对融资，中及本次核查中执行的法式征求但不限于咱们正在履行2022年度财政报表审计： 海东洲资产评估有限公司出具的《资产评估申报》予以确认上述其他非活动金融资产岁首、岁终公道价格已判袂经上，值计量无误公司公道价，变化合理公道价格。 oB及ToC营业的前五大客户（2）判袂列示公司融资租赁T，融资租赁营业上升的合理性诠释获取客户的途径以及，司生存联系闭联客户是否与公。 、子公司江苏民多水务集团有限公司属下子公司的污水照料项目BOT项目重要系公司子公司上海民多嘉定污水照料有限公司，为区域性糊口污水照料其项目筹备实质重要，性糊口污水照料厂的筑制及后续运营均为当局方委托社会资金实行区域。 多融租自筑立往后④危险溢价：大，职掌放正在首位永远将危险，、租赁物价格、项目限日、担保要领等要素依据承租人所处行业、财政情景、违约危险，险溢价评定风。 的闭联司帐照料正在统统庞大方面相符司帐标准闭联原则（3）闭于其他非活动金融资产中权柄投资东西划分，不对理的境况未创制划分。值变化损益来由客观生存申报期内产生较至公允价，合理性拥有，变相占用资金的境况未创制联系方占用或； 况、减值领会、可收回金额测算办法如下长远投资项下各主体的事迹情景、行业情： 消息披露监视工作函的回答公闭于2022年年度申报的告 于2003年始BT项目为公司，水照料厂征战移交合同》（BT答应）及其他闭联增补答应与杭州萧山钱塘污水照料有限公司等签订《杭州萧山钱塘污，水照料有限公司行为项目公司并后续设立杭州萧山钱塘污。商定合同，计总投资额为63该项目征战期预,0万元35，07年至2031年）回报期25年（即20；中的44投资总额,目公司向银行贷款345万元由项，19其余,公司实收资金增补005万元由项目；有限公司向项目公司出资17公司子公司上海民多境况财富,50万元104.，90%持股，按合同商定利率等额本息收回该项出资正在25年回报期中。 赁营业的司帐照料情景（1）申报期内融资租，表的全体影响对公司财政报，务对筹资运动现金流量的全体影响进一步诠释新增ToB及ToC业。 司间债权对付公，地产债项目认购赎回未产生违约的毕竟公司基于2018年出席投资的正荣，31日的收盘价（3.71港元/股）正荣地产股票截至2021年12月，万能够掩盖初始赢得本钱赢得的资产担保价格完，确认后并未明显加添闭联信用危险自初始，值绸缪451.67万元于2021岁终计提减。2年度202，较大领域债务违约因为正荣集团产生，连续下跌等来由正荣系股票市值，审慎性商量公司基于，公司间债权计提减值绸缪正在个人认定本原上追加对。 权柄投资东西的全体标的情景（3）其他非活动金融资产中，赢得年华、本钱等征求但不限于标的，场可比公司闭联情景并团结估值伎俩、市，生较至公允价格变化损益的来由及合理性诠释划分为第三宗旨公道价格计量且发。 消费分期项目体系纪录是否类似（6）查对账面纪录与5G ，按合同商定回款及期后回款情景检查5G 消费分期项目是否； 贷后按期查抄经ToB营业，均平常筹备目前各客户，地清点经实，物资产完全确认租赁。 值绸缪闭联债权投资的全体实质请公司增补披露：（1）计提减，的全体来由及合理性计提大额减值绸缪；资的减值计提是否充沛（2）前期对债权投，提未计提境况是否生存应计；期项方针全体实质（3）5G消费分，的来由及合理性本期大额加添。师发表意见请年审司帐。 及2022年度2021年度，生的现金流量净额及重要构成如下所示民多公用兼并现金流量表下筹资运动产： 重要来由是：车辆消费和手机消费需求上升赢得借钱收到的现金较2021年伸长的，投放量加添相应项目，措较多资金筹。 为民多公用股东1、民多企管，及筹备情景较为明晰公司对其财政情景，银行融资才力其自己亦有。远高于放款金额本次租赁物价格，均平常还款并提前结清此前民多企管融租项目，违约危险不生存。 是资金本钱、税务本钱、操作本钱等③项目本钱：融资租赁项目本钱重要，直接决心了项目订价崎岖项目可融资本钱的崎岖。 ：1）受到国度利好计谋的影响融资租赁ToB营业伸长主假如，务繁荣鼓吹业，行的置备税减半鞭策消费计谋比如2022年自6月起施，车市激活，营业投放量有用擢升了；的营业类型2）拓展新，新车采购供应链融资营业如与长远配合伙伴拓展了；配合客户营业拓展、新增配合项目3）本期新增配合客户以及以往。所述综上，务上升合理ToB业；021年度融资项目投放金额基础持平融资租赁ToC营业2022年度与2。 领会经，商量市集变化等要素影响长远股权投资核算已充沛，期股权投资实行减值测试领会已对不妨生存减值迹象的长，提的减值绸缪的情景不生存必要进一步计，股权投资计提减值绸缪故申报期内未对长远。 简称“民多出行”）为民多交通控股子公司上海民多出行消息技艺股份有限公司（以下，022年度审计申报已获取民多出行2，资金占用情景不生存联系方。股东、本质职掌人或联系企业或闭联项目其余底层资产未直接或间接投向公司控股，方或潜正在便宜闭联方的境况闭联资金不生存流向联系。 序和获取的审计证据基于履行的审计程，司 2022 年度财政报表审计经过中所明晰的情景生存庞大纷歧致的境况咱们未创制公司对付上述回答中与财政报表闭联的消息和诠释与咱们正在履行公。以为咱们： 项目营业均归属于子公司民多融租本公司融资租赁的ToB及ToC，由民多融租独立承当打算履行涉及融资租赁营业的筹资运动，融资租赁项目且均专项用于。成（ToC项目征求债权投资中5G消费分期营业）民多融租筹资运动出现的现金流量重要由以下个人组： 污水照料量和污水照料任职费单价公司基于BOT答应商定的保底，内各时代保底污水照料费收入能够无误的估计项目运营期。标准注明第14号》（财会[2021]1号）原则遵循财务部2021年1月26日颁发的《企业司帐，交往所反应的利率实行折现后的金额确以为应收金钱（长远应收款）公司将运营期内保底污水照料任职费以公司与当局方实行孑立融资。为各地当局水务处置部分公司以为因为交往对象均，况优异资信情，运营的情景下正在项目安祥，任职费或终止BOT合同的不妨性极低废除BOT答应商定的保底污水照料，来日减值的危险也极低以是判定该个人资产正在，提坏账绸缪故错误其计。 值绸缪的计提凭据客观充沛（1）公司对债权投资减，计提合理充沛大额减值绸缪； 售后回租营业订价生存不公道（3）未创制公司与联系方的，用或变相资金占据的境况也未创制其联系方生存占。 财政报表列报相符企业司帐标准的闭联原则（1）闭于融资租赁营业的闭联司帐照料及； 上要素归纳以，联系交往属于公司营业平常筹备公司与民多企管产生的每每性，的联系交往公道售后回租营业，营效率不组成庞大影响对公司的财政情景和经，相资金占用的境况也不生存相闭方变。 具的重要标的之全体投向、底层资产情景（4）其他非活动金融资产中权柄投资工，联方或潜正在便宜闭联方的境况核实闭联资金是否生存流向闭。 资信情景优异因为交往对象，有较高保证偿债才力，远高于应收余额且典质资产价格，正在来日减值的危险极低公司判定该个人资产，提坏账绸缪故未对其计，合理性拥有。 2022年2016-，（下称“民多融租”）依据转移率估计公司子公司上海民多融资租赁有限公司，账远低于1%信用期内的坏。拓展ToC营业公司近年来大举，一步离别危险进，1年至今202，生新的过期公司未发。依据1%计提坏账绸缪是充沛合理的故公司对付信用期内融资类信贷资产。 RR）减去资金本钱等交往本钱日常正在3%以上①毛利差：以融资租赁项方针内部收益率（I，项目价格以确认，行判定的首要目标普通是项目是否可。 投资项目针对债权，中及本次核查中执行的法式征求但不限于咱们正在履行2022年度财政报表审计： 幼我乘用车辆消费分期项目、幼我装修消费分期项目）项目计提减值绸缪259.59万元公司本期债权计提减值绸缪的实质如下：消费贷项目（征求5G幼我手机消费分期项目、，计提减值绸缪8对公司间债权,24万元195.，计提信用减值吃亏82022年度合计,83万元454.。公司上海葛西商业有限公司（以下简称“葛西商业”）直接持有的ZHENRO PROPERTIES GROUP LTD（HK6158）（以下简称“正荣地产”）股票30计提大额减值绸缪的公司间债权情景如下：子公司民多（香港）国际有限公司（以下简称“民多香港”）2021年置备了正荣集团有限公司（以下简称“正荣集团”）实控人职掌的,000,0股00，.67港元/股置备价钱为3，为110置备价款,001,元（不含交往费）000.00港，按期2年商定锁，商业申请回购之后可向葛西，7.5%及持有时代估计回购价钱依据固定年收益。此据，担该资产的价格变化危险和收益公司虽持有股票资产但并不承，现金流量为方针而是以收取合同，偿付本金金额为本原的息金的付出而且合同现金流仅为对本金和以未，闭联股票资产系确保债权到期得以偿付的质押要领）故将该金融资产划分为以摊余本钱计量的金融资产（，权投资”科目列报正在“债。以股票为质押物的债权投资公司对正荣集团的投资是，票投资并非股，是正荣集团的信用危险债权投资减值危险重要。 得评估申报（5）取，值变化金额计量的无误性复核估值伎俩及公道价，闭联评估参数、数据实行再复核运用评估专家处事对评估申报及； 上综，用危险自初始确认后并未明显加添2021岁终公司债权投资闭联信，表示了报表日债权投资的预期信用吃亏公司前期对债权投资的减值计提充沛，未计提的情景不生存应计提。 利率、履约打算以及截止目前的履约情景（3）团结公司春联系方售后回租营业的，租营业是否公道诠释该售后回，相资金占用的境况是否生存相闭方变。 取体系数据（8）获，总估计从头汇，数据实行比力与财政账面，大极度未见重。 序和获取的审计证据基于履行的审计程，司 2022 年度财政报表审计经过中所明晰的情景生存庞大纷歧致的境况咱们未创制公司对付上述回答中与财政报表闭联的消息和诠释与咱们正在履行公。以为咱们： 营业）发函询证期末应收金钱余额及期末应付担保金余额（4）向承租人（ToB营业）及营业平台方（ToC；